RPCK präsentiert Game Changerin Caroline Bressan

15. August 2022

In einer Welt, die nach Authentizität verlangt, ist Caroline Bressan, CEO von Open Road Alliance, besonders gefragt. Von Anfang an, als viele ihrer Altersgenossen das College abschlossen und eine Karriere an der Wall Street anstrebten, war Caroline entschlossen, Wege zu finden, um die Instrumente der Finanzwirtschaft zum Nutzen der globalen Gemeinschaft einzusetzen. Heute gehört sie zu den ersten Fachleuten, die ihre gesamte berufliche Laufbahn im Bereich Impact Investing verbracht haben, um bedeutsame Veränderungen zu bewirken.

Carolines Karriere im Bereich Impact Investing begann ganz oben – bei Calvert Impact Capital, wo sie sich auf die Bereiche Sozialunternehmen und finanzielle Integration in Lateinamerika konzentrierte. Inspiriert von einem von Frauen geführten Team, das aus einigen der besten Köpfe im Bereich Impact Investing bestand, tauchte sie mit Begeisterung in die Welt des Impact Investing ein und setzte sich für die Schaffung eines integrativeren und effizienteren Investitionsmodells ein. Von dort aus wechselte Caroline in die Anlageberatungsabteilung von Dalberg, wo sie innovative Finanzierungsmechanismen, einschließlich Impact Bonds und Social Impact Insurance, in Afrika südlich der Sahara strukturierte.

Eine ihrer wichtigsten Erkenntnisse aus diesen Jahren, in denen sie unschätzbare Erfahrungen vor Ort sammelte, war, dass die Finanzmärkte für den sozialen Sektor und die Menschen an der Basis der Pyramide einfach nicht funktionieren. Eine der größten Herausforderungen für Impact-Unternehmen war nicht die Kapitalbeschaffung, sondern der Zugang zu Kapital, wenn es am dringendsten benötigt wurde.

Besonders in den Entwicklungsländern, aber auch in den USA scheiterten Early-Stage-Unternehmen, die sich bereits eine künftige Finanzierung gesichert hatten, weil das Kapital irgendwo „feststeckte“ und die Kassen des Unternehmens nicht erreichen konnte. Beispielsweise durch Verzögerungen bei der Finanzierung aufgrund von COVID-19, durch Komplikationen im Zusammenhang mit einem grenzüberschreitenden regulatorischen Durcheinander oder durch Änderungen bei den Verfahren zur Prüfung von Investoren, die die Finanzierung um weitere Monate verzögerten.

Infolgedessen waren diese Impact-Unternehmen, die ansonsten finanziell gesund waren, nicht in der Lage, die Löhne ihrer Mitarbeiter zu zahlen, Lagerbestände zu bestellen oder Partnerschaften einzugehen, die Vorabinvestitionen erforderten. Die Auswirkungen dieser vorübergehenden Liquiditätsengpässe waren für junge Unternehmen und die Gemeinschaften, denen sie dienen, oft verheerend.

Ihre bahnbrechende Idee:

Caroline stellte fest, dass der verspätete Zeitpunkt des Geldeingangs den Erfolg und das Wachstum von Initiativen mit globalem Impact behindert. Wenn die Frage nicht lautet „ob“, sondern „wann“ das Kapital ausgezahlt wird, gibt es eine einfache Lösung, um den Zeitplan zu beschleunigen: kurzfristige Überbrückungskredite.

Sie erkannte, dass das Problem und damit die Lösungs-Nachfrage zu groß war, um es allein mit Zuschusskapital zu bewältigen. Impact Investing benötigt die Beteiligung der Finanzmärkte, um den Umfang des Kapitals zu erhöhen, das eingesetzt werden kann, um den Kapitalstau zu beseitigen und diese Finanzierungsausfälle zu verhindern.

So begann die Kooperation mit Open Road Alliance. Im Jahr 2015 schloss sich Caroline mit Open Road Alliance zusammen, einer Organisation, die genau an diesem Problem arbeitet, um „Impact auf Kurs zu halten“. Damals arbeitete Open Road mit Organisationen zusammen, um unerwartete Hindernisse aus dem Weg zu räumen, indem sie Finanzmittel in Form von Zuschüssen und Darlehen bereitstellte, damit innovative Bemühungen ohne Unterbrechung fortgesetzt werden konnten.

Mit ihrer eigenen Erfahrung im Finanzwesen und im Abschluss von Geschäften baute Caroline innerhalb von Open Road ein Vermögensverwaltungsgeschäft auf, um Investitionskapital von externen Investoren anzuziehen und so die Wirkung der Organisation auf der ganzen Welt zu vergrößern und den Investoren eine finanzielle Rendite zu bieten. Caroline beaufsichtigte die Einführung des Open Road Impact Fund, des ersten Impact-Investmentfonds, der darauf abzielt, die Finanzierungsverzögerungen zu beheben, die die Bemühungen von Impact-Unternehmen, behindern. Das Darlehensportfolio von Open Road dient als Zwischenfinanzierungsoption für Impact-Unternehmen und ermöglicht es Impact-First-Unternehmen, die Dynamik beim Eintritt in neue Märkte aufrechtzuerhalten, Mitarbeitergehälter zu zahlen und stetige Ressourcen für längerfristiges Wachstum zu sichern.

Der Open Road Impact Fund hat sich zum Ziel gesetzt, in den ersten fünf Jahren bis zu 100 Millionen Dollar in Form von kurzfristigen Krediten an über 100 Impact-Organisationen auszuzahlen, wodurch fast 1 Milliarde Dollar an Impact auf Kurs gehalten wird. Jeder in den Fonds eingezahlte Dollar wird wiederverwendet, was eine 10-fache Hebelwirkung für zusätzliche Folgefinanzierungen hat.

Das verspricht eine enorme Wirkung.

Warum ihre Arbeit wichtig ist:

Die Arbeit von Open Road führt zu hohen Renditen, unter anderem, weil die Organisation direkt mit den Innovatoren zusammenarbeitet, um mehr über ihre Bemühungen zu erfahren, wodurch das Risiko des Greenwashings ausgeschlossen wird. Außerdem sind die Darlehen von Open Road so konzipiert, dass sie denjenigen zugutekommen, die ihre Arbeit erfolgreich fortsetzen können, sobald sie die Liquiditätskrise überwunden haben. Die Investitionen sind daher zielgerichtet, effizient und kurzfristig.

Dies ist eine zeitintensive Arbeit, für die nur wenige Organisationen das Know-how oder die Fähigkeit haben, aber es ist eine Arbeit, die getan werden muss, wenn wir unsere größten globalen Herausforderungen an der Wurzel lösen wollen – direkt auf der Ebene der Gemeinschaft.

Indem Open Road im richtigen Moment mit einer kleinen Investition einspringt, konnte das Unternehmen über 300 gefährdete Projekte vorantreiben. Bislang wurden Überbrückungsdarlehen in Höhe von 60 Millionen US-Dollar vergeben, mit denen die Umsetzung von Projekten im Wert von über 700 Millionen US-Dollar gesichert werden konnte. Ein zweiter Fond ist bereits in Arbeit.

Wir gratulieren Caroline und danken ihr für ihre bahnbrechende Arbeit!

www.openroadalliance.org

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